? Законы или регулирующие документы содержат четкое определение понятий «значительное право собственности» и «контрольный пакет акций».
? Существуют требования о получении одобрения надзорного органа или о незамедлительном уведомлении о предлагаемых нововведениях, которые приведут к изменению в праве собственности, включая бенефициарное право собственности, или правах голоса сверх установленного порога или к изменению в контрольном пакете акций.
? Надзорный орган наделен полномочиями отклонять любое предложение о значительном изменении в праве собственности, включая бенефициарное право собственности, или контрольном пакете акций либо не допускать осуществления права голоса в отношении таких инвестиций, если они не отвечают критериям, сравнимым с критериями, которые используются при выдаче разрешений на учреждение новых банков.
? Путем анализа периодической отчетности или результатов выездных проверок надзорный орган получает от банков сведения обо всех значительных акционерах и количестве принадлежащих им акций или лицах, контролирующих банк, включая бенефициарных собственников акций, держателями которых являются номинальные владельцы или доверительные хранители, а также другие лица, держащие акции для сохранения анонимности их владельца.
Источник: Банк международных расчетов (БМР), «Методология основных принципов эффективного банковского надзора», принцип 4, 2006 г.Примечания
1. Рекомендация FATF 23.
2. Во Франции разрешения на банковскую деятельность выдает Комитет по кредитным и инвестиционным организациям (CECEI) под руководством председателя Банка Франции, который также возглавляет французский орган банковского надзора – Банковскую комиссию (Commission Bancaire). Помимо этого, в комитет входят главы казначейства, органа по надзору за операциями с ценными бумагами, фонда страхования депозитов, двое независимых судей, двое представителей ассоциации банков и инвестиционных фирм, двое представителей профсоюзов и двое специалистов в банковском деле. Орган по надзору за соблюдением требований, касающихся борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (который также является органом банковского надзора), и лицензирующий орган (CECEI) подчиняются Банку Франции и сотрудничают между собой.
3. Базельский комитет по банковскому надзору, «Методология основных принципов эффективного банковского надзора», 2006 г.
4. Чем более зрелой является банковская система, тем выше вероятность того, что представленные к рассмотрению лица смогут документально подтвердить свою благонадежность.
5. В случае наличных расчетов по операциям с ценными бумагами контроль должен быть усилен. Перед выдачей лицензии (одобрением нового акционера, разрешением увеличить существующий пакет акций) лицензирующий орган должен проверять происхождение таких средств.
6. «Во Франции, чтобы избежать какой-либо неопределенности в отношении личности ответственных акционеров, [лицензирующий орган] рекомендует [акционерам] напрямую участвовать в акционерном капитале [банка]. Однако, если по каким-либо причинам между инвесторами и финансовым учреждением есть одна и более компания-учредитель, они должны взять на себя обязательство не передавать контроль над компанией-учредителем без предварительного разрешения [лицензирующего органа]». CECEI, годовой отчет, структура собственности на акции в кредитных учреждениях и принципы, относящиеся к различным ситуациям, 2005 г.
7. Взято из публикации Freshfield Bruckhaus and Deringer (2007 г.).
8. Servicio Ejecutivo de la Comision de Prevencion des Blanqueo de Capitales e Infraccionnes Monetarias (Комиссия по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями).
4. Документарные проверки банков в целях борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма
1. Общие положения
Согласно принципу 20, входящему в число Базельских «Основных принципов эффективного банковского надзора», банковский надзор с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма должен включать как документарные, так и выездные проверки банков. В то время как документарные проверки проводятся постоянно, выездная проверка – это организованное мероприятие, даты начала и завершения которого четко определены1. В зависимости от сложившейся ситуации и особенностей законодательной системы того или иного государства2 инспектор выбирает наиболее целесообразное сочетание документарных и выездных проверок.
Чтобы достичь наибольшей эффективности, в рамках банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма должны проводиться документарные и выездные мероприятия. Перед инспекторами, осуществляющими документарные проверки, стоят следующие задачи:
? систематический анализ и контроль над соблюдением требований регулирующих органов применительно к борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма в отдельных банках при помощи пруденциальных отчетов, статистических данных и других методов, в том числе при помощи изучения информации, доступной широкой общественности;
? дальнейшая работа с информацией, требующей более пристального внимания, оценка растущих рисков, определение приоритетных направлений и объемов работы;
Примечания
1
Uffi cio Italiano dei Cambi в настоящее время является частью Банка Италии и носит название Banca d’Italia – Unita di Informazione Financiaria (UIF).
2
Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, 2002 г. См. также R. Barry Johnston, and Oana M. Nedelescu, “The Impact of Terrorism on Financial Markets”, Journal of Financial Crime, vol. 13, 2006.
3
В Италии Управление по контролю за валютными операциями (Ufficio Italiano dei Cambi) некогда осуществляло банковский надзор с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, однако 1 января 2008 г. оно прекратило свое существование, и его функции были возложены на новое независимое подразделение финансовой разведки, подчиняющееся Банку Италии (Banca d’Italia).
4
Подробный анализ см.: «Отмывание денег и иностранная коррупция: усиление и результативность закона о борьбе с терроризмом, изучение дела банка Riggs», доклад подготовлен представителями партии меньшинства постоянного подкомитета по расследованиям сената США, 15 июля 2004 г.
5
По состоянию на март 2009 г. в списке FATF нет стран и территорий, которые не сотрудничают с группой.
6
В 2006 г. было утверждено более 165 000 претендентов на руководящие должности.
7
Управление контролера денежного обращения является одним из органов банковского надзора в США.
Конец бесплатного ознакомительного фрагмента.